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29家險企42次被保監(jiān)會點名

2014-10-16 08:39    來源:中證網(wǎng)

  “739筆信托計劃、32家信托公司、累計投資余額2805億元”,這是保監(jiān)會近日公布的2014年二季度末78家保險公司(集團)投資信托計劃的數(shù)據(jù)。

  “事實上,在一些信托頻頻出事、監(jiān)管不斷預(yù)警的大背景下,現(xiàn)在險資對信托的投資明顯謹慎了起來?!币幻磐袠I(yè)內(nèi)人士這樣告訴記者。實際上,數(shù)日前,保監(jiān)會已開始對保險機構(gòu)所投信托計劃進行排查,并計劃對有風(fēng)險隱患的信托產(chǎn)品增設(shè)風(fēng)險評級。

  日前,保監(jiān)會對保險機構(gòu)信托投資數(shù)據(jù)進行了集中分析,并對12家保險公司開展了現(xiàn)場檢查。在情況通報中,保監(jiān)會表示,總體看來保險資金投資信托風(fēng)險基本可控;但與此同時,保監(jiān)會亦提出保險資金投資信托仍存在投資規(guī)模增速快、投資集中度較高、關(guān)聯(lián)交易存在風(fēng)險、基礎(chǔ)資產(chǎn)不明確及信用評級機制不完善等五大風(fēng)險。其中有29家險企共42次被保監(jiān)會“點名”。

  嚴(yán)防基礎(chǔ)資產(chǎn)高集中風(fēng)險

  根據(jù)普華永道近日一項針對30家保險公司、34名資產(chǎn)管理公司投資從業(yè)人員的調(diào)研結(jié)果,無論是目前還是未來保險投資機構(gòu)仍是十分鐘愛不動產(chǎn)投資。目前最偏愛投資不動產(chǎn)的受訪者占了總數(shù)的82.45%,其次是信托產(chǎn)品(76.47%),股權(quán)投資計劃和資產(chǎn)支持計劃并列第三(35.29%)。

  雖然保險資金投資信托整體只占當(dāng)季度末保險行業(yè)總資產(chǎn)的2.99%,但投資額較一季度末增加768億,增長37.7%,而較上年末增長更是達到了94.5%。值得注意的是,其中房地產(chǎn)投資和基礎(chǔ)設(shè)施投資兩項合計達到了1421億,占比超過了50%。

  “超過50%的信托投資集中于房地產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施等不動產(chǎn)領(lǐng)域,既不利于風(fēng)險的分散,又提高了險資成為最后接盤者的可能?!币幻kU資管人士如是評論。

  而此前,有中小險企人士曾向記者感嘆:“試想公司在信托投資里大部分都集中于某一個或幾個行業(yè),在經(jīng)濟放緩、整體經(jīng)濟疲弱的情況下,在風(fēng)險交叉感染的情況下,成為接棒者可能性極大。”

  根據(jù)保監(jiān)會的統(tǒng)計,合眾人壽、國華人壽、百年人壽、信泰人壽、永安財險、前海人壽、紫金財險、正德人壽等公司相關(guān)投資占其信托投資的比例均在90%以上,泰康人壽、太平人壽、建信人壽、陽光人壽、長城人壽等公司相關(guān)投資占比在80%至90%,生命人壽、中華聯(lián)合財險、安誠財險、工銀安盛、利安人壽等公司相關(guān)投資占比在60%至80%。

  保監(jiān)會于今年5月下發(fā)《關(guān)于保險資金投資集合資金信托計劃(查詢信托產(chǎn)品)有關(guān)事項的通知》時,就有分析指出監(jiān)管重點主要是為了防范保險資金投資房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域的風(fēng)險。而作為2012年10月保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于保險資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知》(91號文)的進一步細化,兩項文件均規(guī)定作為受托人的信托公司門檻為“上年末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于30億元人民幣”,且要求保險資金投資集合信托的基礎(chǔ)資產(chǎn)限于融資類資產(chǎn)和風(fēng)險可控的非上市權(quán)益類資產(chǎn)。

  “不過,鑒于保險資金投資信托時往往選擇都是評級較高的產(chǎn)品,所以整體風(fēng)險仍在可控范圍內(nèi),只是要防范一些可能集中爆發(fā)的風(fēng)險?!鄙鲜霰kU資管人士進一步分析。保監(jiān)會亦表示,總體看來,保險資金投資信托總體規(guī)模占行業(yè)總資產(chǎn)份額較小,且主要為信用等級較高的AAA級產(chǎn)品,風(fēng)險基本可控。

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責(zé)編:趙心瑗
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