理財基金只賺吆喝不賺錢 基金公司打退堂鼓
火爆一時的短期理財基金規(guī)模下滑。數(shù)據(jù)顯示，今年成立的理財基金平均規(guī)模為51.58億元，較去年縮水30%。在首發(fā)規(guī)?？s水、留存率較低的背景下，基金公司對這類產(chǎn)品的熱情也開始減退，有部分基金公司甚至準(zhǔn)備放棄發(fā)行。
據(jù)一家基金公司人士表示，因去年短期理財基金非?；鸨摴驹?jīng)計劃發(fā)行一只短期理財基金，但現(xiàn)在已經(jīng)決定暫時放棄該產(chǎn)品。深圳一家基金公司人士也表示，在理財基金火熱之時，公司就做了研究報告，因投入和產(chǎn)出比不高，因此選擇放棄。
一位基金公司人士算了一筆賬，理財基金沒有認(rèn)購、申購、贖回費(fèi)，銀行從基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用只有0.08%的托管費(fèi)和0.3%的銷售服務(wù)費(fèi)。而這類基金管理費(fèi)通常最高為0.3%，一般基金公司將其中的40%～60%給銀行，那么在保證份額不丟失的情況下，銀行可以獲得0.5%～0.56%的收入。而銀行銷售股票類產(chǎn)品可以獲得2.3%～2.5%的收入，銀行動力明顯不足。
而且，據(jù)證券時報記者了解，目前建設(shè)銀行等銀行已經(jīng)停止為包括理財基金在內(nèi)的低風(fēng)險產(chǎn)品，向分行劃撥銷售產(chǎn)生的中間業(yè)務(wù)收入，這就意味著，為了刺激銷售，基金公司必須自己加碼激勵。但這種激勵并不能計入這些渠道和人員的考核中，因此在同等條件下，銷售人員還是更愿意賣有中間業(yè)務(wù)收入的其他基金產(chǎn)品。
“如果短期理財基金一直能保持較高規(guī)模，確實(shí)能得到較好收益，但在目前市場環(huán)境下，很難保持較高規(guī)模，需要一直進(jìn)行持續(xù)營銷，而持續(xù)營銷費(fèi)用也比較高?！睋?jù)上述深圳人士表示。事實(shí)上，自短期理財基金誕生之日起，留存率就非常低。數(shù)據(jù)顯示，2012年短期理財基金贖回比例高達(dá)50%，更有不少短期理財基金規(guī)?？s水超過80%。
因此，今年以來銷售的理財基金基本上都是銀行系基金公司或者大基金公司旗下產(chǎn)品，中小型基金公司發(fā)行此類產(chǎn)品很少。
而且，短期理財基金的首發(fā)規(guī)模也在縮水。Wind數(shù)據(jù)顯示，2012年短期理財基金發(fā)行規(guī)模2632.884億份，占全年新基金首募6800億份規(guī)模的近四成，平均首發(fā)規(guī)模達(dá)到75.225億份。而今年理財基金的局面大不如前。截至2月8日，2013年成立的14只理財基金，平均募集規(guī)模51.58億元。相較2012年單只基金平均首發(fā)規(guī)模，縮水比例超過30%。而且，若除開5只銀行系短期理財基金，平均募集規(guī)模就降到了36.68億份，縮水超50%。（方麗）
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