銀監(jiān)會：不對民間資本進入銀行業(yè)單獨設(shè)限
“銀行業(yè)金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行，寄托著廣大公眾的利益，關(guān)乎社會穩(wěn)定，所以對行業(yè)準入與股東管理，監(jiān)管層不得不審慎?！?/p>
為了落實國務(wù)院“新36條”，銀監(jiān)會5月26日正式出臺《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》(下稱《實施意見》)，鼓勵各類投資者投資入股銀行業(yè)金融機構(gòu)，并強調(diào) “在市場準入實際工作中不得單獨針對民間資本進入銀行業(yè)設(shè)置限制條件或其他附加條件”。
銀監(jiān)會2011年年報指出，目前民間資本主要以參與發(fā)起設(shè)立、增資擴股和在股票市場買入股份等方式入股銀行業(yè)，已成為銀行業(yè)股本的重要組成部分，特別是在中小商業(yè)銀行和農(nóng)村中小金融機構(gòu)股本中占據(jù)主要份額。
支持民企參與商業(yè)銀行增資擴股
《實施意見》明確，民間資本進入銀行業(yè)與其他資本遵守同等條件，支持符合銀行業(yè)行政許可規(guī)章相關(guān)規(guī)定，公司治理結(jié)構(gòu)完善，社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄良好，經(jīng)營管理能力和資金實力較強，財務(wù)狀況、資產(chǎn)狀況良好，入股資金來源真實合法的民營企業(yè)投資銀行業(yè)金融機構(gòu)。
銀監(jiān)會此次表示，支持民營企業(yè)參與商業(yè)銀行增資擴股，鼓勵和引導(dǎo)民間資本參與城市商業(yè)銀行重組；民營企業(yè)參與城市商業(yè)銀行風(fēng)險處置的，持股比例可以適當(dāng)放寬至20%以上。
銀監(jiān)會同時支持民營企業(yè)，特別是符合條件的涉農(nóng)企業(yè)參與農(nóng)村信用社股份制改革或參與農(nóng)村商業(yè)銀行增資擴股；對于通過并購重組方式參與農(nóng)村信用社和農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險處置的，允許單個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方階段性持股比例超過20%。
出于規(guī)范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的考慮，《實施意見》指出，民間資本進入銀行業(yè)與其他各類資本同等遵守有關(guān)投資銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎規(guī)定，各銀行業(yè)金融機構(gòu)均應(yīng)遵守《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。
銀監(jiān)會相關(guān)負責(zé)人近日在接受新華社記者采訪時稱，要防止公司治理結(jié)構(gòu)存在明顯缺陷，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常，核心主業(yè)不突出，現(xiàn)金流量受經(jīng)濟景氣影響較大，資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率畸高的企業(yè)進入銀行業(yè)。
“銀行業(yè)金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行，寄托著廣大公眾的利益，關(guān)乎社會穩(wěn)定，所以對行業(yè)準入與股東管理，監(jiān)管層不得不審慎。”一位銀監(jiān)會內(nèi)部人士向《第一財經(jīng)日報》記者表示，“許多民間資本只想著短期利益，希望撈一把就走，其動機就不對，這樣的民間投資者顯然不適合當(dāng)股東?！?/p>
投資對象不設(shè)限
除此之外，《實施意見》提出支持民間資本參與村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設(shè)立或增資擴股，并將村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行的最低持股比例由20%降低到15%；同時明確，村鎮(zhèn)銀行進入可持續(xù)發(fā)展階段后，主發(fā)起行可以與其他股東按照有利于拓展特色金融服務(wù)、防范金融風(fēng)險、完善公司治理的原則調(diào)整各自的持股比例。
銀監(jiān)會上述負責(zé)人還表示：“對民間資本投資銀行業(yè)的范圍、對象，沒有限制?！薄秾嵤┮庖姟烦斯膭蠲耖g資本進入銀行業(yè)，同時鼓勵其進入各種類型的非銀金融機構(gòu)。
具體而言，支持民營企業(yè)投資信托公司、消費金融公司；支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)的民營企業(yè)集團，申請設(shè)立企業(yè)集團財務(wù)公司；支持主營業(yè)務(wù)適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型民營企業(yè)以及民營租賃公司，作為金融租賃公司主要出資人，投資金融租賃公司；支持生產(chǎn)或銷售汽車整車的民營企業(yè)作為汽車金融公司的主要出資人，投資汽車金融公司；允許小額貸款公司按規(guī)定改制設(shè)立為村鎮(zhèn)銀行。
銀監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，截至2011年底，在股份制銀行和城商行總股本中，民間資本(含境內(nèi)法人股、自然人股和其他社會公眾股)占比分別為42%和54%；在農(nóng)村中小金融機構(gòu)總股本中，民間資本占比92%。其中，民間資本分別占農(nóng)村合作金融機構(gòu)和已批準組建的726家村鎮(zhèn)銀行總股本的92%和74%。
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