銀行開查存款賬戶身份信息 虛假賬戶年底將凍結(jié)
“即日起至2013年12月31日止，對個(gè)人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實(shí)性進(jìn)行核查?！比涨?，中行發(fā)布公告透露了這一消息。記者了解到，近期多家銀行紛紛開展個(gè)人人民幣銀行存款賬戶身份信息核實(shí)工作，部分銀行規(guī)定，即日起用戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需攜帶有效證件進(jìn)行核查。銀行業(yè)人士提醒，市民最好留意銀行的公告，及時(shí)去銀行確認(rèn)，以免賬戶被中止服務(wù)。
“個(gè)人客戶在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需出示本人有效身份證件。如有證件信息不完整或個(gè)人客戶信息變更的情況，應(yīng)到柜臺(tái)辦理證件信息補(bǔ)充或變更事宜。”中行在公告中要求明確。
與此同時(shí)，建行、工行、交行、光大銀行、恒生銀行等近期也紛紛開展了以上賬戶核查、清理工作。如光大銀行要求2007年6月30日(含)以前在該行開戶的客戶，需在今年6月30日前攜帶有效身份證件前往該行任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行確認(rèn)，核實(shí)內(nèi)容包括姓名、身份證號和照片。
“去年央行就已發(fā)通知要求各銀行清理假名賬戶、匿名賬戶，并于今年12月底結(jié)束?！币患覈秀y行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，就目前各銀行情況看，有兩類情形開立的人民幣銀行賬戶需參加本次個(gè)人身份信息真實(shí)性核實(shí)：一是原開戶證明文件為非居民身份證件；二是2007年6月30日(含)以前開立且之后未進(jìn)行身份核實(shí)的。
之所以會(huì)有“2007年6月底”的時(shí)間限制，是因?yàn)槿嗣胥y行會(huì)同公安部于2007年6月底建成運(yùn)行了聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)。從那時(shí)起，銀行新開賬戶必須以真實(shí)身份證件實(shí)名開戶。在此之前，銀行沒有技術(shù)條件對客戶身份進(jìn)行核查，辦卡人可持他人證件或者偽造的身份證開戶，造成非實(shí)名的或者虛假的個(gè)人賬戶。因此，銀行需要核實(shí)的重點(diǎn)就是2007年6月30日之前開立的賬戶。
按照央行要求，個(gè)人銀行存款賬戶身份信息核實(shí)工作將在2013年12月底結(jié)束。屆時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和銀行風(fēng)險(xiǎn)管理要求對存款人使用偽造、變造身份證開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)。央行有關(guān)人士稱，對銀行客戶的真實(shí)身份確認(rèn)有利于遏制貪污受賄、偷逃騙稅、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，有利于減少因賬戶假名或匿名造成的經(jīng)濟(jì)糾紛，遏制金融欺詐。（楊汛）
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