監(jiān)管層掀新一輪現(xiàn)場(chǎng)檢查 劍指券商四大融資類業(yè)務(wù)
繼證券業(yè)資管業(yè)務(wù)之后，監(jiān)管層新一輪的現(xiàn)場(chǎng)檢查瞄準(zhǔn)四大融資類業(yè)務(wù)。
近期，監(jiān)管層陸續(xù)向各地券商下發(fā)《通知》，稱將組織證監(jiān)局和證券業(yè)協(xié)會(huì)等單位，對(duì)各證券公司去年以來融資融券、約定購回式交易、股票質(zhì)押式回購及報(bào)價(jià)回購等業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。而在各地證監(jiān)局向券商進(jìn)行口頭通知時(shí)，還提到這些業(yè)務(wù)同屬融資類業(yè)務(wù)。
券商高度重視
根據(jù)《通知》，監(jiān)管層要求券商指定協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)人員，準(zhǔn)備好有關(guān)資料，創(chuàng)造必要的工作條件，協(xié)助、配合好本次檢查；協(xié)調(diào)人員安排，確保檢查期間相關(guān)人員在崗；對(duì)檢查組及其人員進(jìn)行監(jiān)督，并避免影響檢查組的廉潔、公正；及時(shí)、如實(shí)、完整地提供文件、資料和情況，不得拒絕和隱瞞。
接近監(jiān)管層的人士向證券時(shí)報(bào)記者表示，一方面，本次檢查屬于常規(guī)檢查，在監(jiān)管層檢查完資管等業(yè)務(wù)后便轉(zhuǎn)向融資類業(yè)務(wù)，以陸續(xù)完成對(duì)所有業(yè)務(wù)的檢查；另一方面，本次檢查采取證監(jiān)局和證券業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)同現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，體現(xiàn)出監(jiān)管層的重視以及踐行輕審批、重監(jiān)管思路決心。
“配合好監(jiān)管層的檢查是目前的頭等大事。”深圳某券商衍生品部門負(fù)責(zé)人稱，既要準(zhǔn)備材料，又要協(xié)調(diào)好工作人員的工作，還要對(duì)指定配合監(jiān)管部門檢查的人員進(jìn)行培訓(xùn)，甚至要向剛剛接受完現(xiàn)場(chǎng)檢查的資管部門的人員取經(jīng)。
各大券商如此重視此次例行檢查也不無道理。在上半年監(jiān)管層對(duì)資管業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中，發(fā)現(xiàn)了產(chǎn)品投向超范圍等諸多違規(guī)案例。“例行檢查也可以查出問題。”上述券商人士稱，比如客戶適當(dāng)性管理違規(guī)、質(zhì)押品再質(zhì)押等。
不過，也有不少券商人士表示，融資融券、約定購回式交易、股票質(zhì)押式回購及報(bào)價(jià)回購不僅業(yè)務(wù)本身較為簡單，且在業(yè)務(wù)開展初期就指定了嚴(yán)格、詳細(xì)的業(yè)務(wù)指引，違規(guī)的可能性較低。
個(gè)別券商資管業(yè)務(wù)違規(guī)的一個(gè)原因是，資管業(yè)務(wù)并不像融資類業(yè)務(wù)一樣具有詳細(xì)、可操作的指引，有些券商資管照搬信托業(yè)務(wù)模式造成違規(guī)。
融資類業(yè)務(wù)地位漸顯赫
在傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)日薄西山，首發(fā)募股開閘仍無時(shí)間表的背景下，創(chuàng)新類的融資類業(yè)務(wù)扛起了“救主”大旗。絕大多數(shù)券商的業(yè)務(wù)重點(diǎn)變更為一邊發(fā)債融資，一邊向客戶融資，收取利差和傭金費(fèi)率的無風(fēng)險(xiǎn)生意。
公開數(shù)據(jù)顯示，2012年74家證券公司融資融券業(yè)務(wù)收入超過74億元，其中，息費(fèi)收入53.1億元，傭金收入16.42億元，其他收入約4.9億元。
去年破冰的約定購回業(yè)務(wù)也讓不少券商嘗到甜頭，去年海通證券約定式購回業(yè)務(wù)利息收入3458萬元；中信證券則實(shí)現(xiàn)利息收入1900萬元。
此外，今年6月24日才正式登場(chǎng)的股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)也頗受投資者歡迎，中信、海通、廣發(fā)、華泰、國信、光大和招商等9家證券公司首日成交額達(dá)17億元。
對(duì)于券商業(yè)務(wù)的重頭戲，監(jiān)管層顯然不會(huì)看不到融資類業(yè)務(wù)對(duì)證券業(yè)的正面影響力和潛在風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，收入持續(xù)攀升的業(yè)務(wù)部門，往往在公司的地位和影響力也日益提升，合規(guī)部門對(duì)這些部門的約束往往會(huì)越來越難。有業(yè)內(nèi)人士向記者表示，從這兩個(gè)角度講，監(jiān)管層將新一輪現(xiàn)場(chǎng)檢查瞄準(zhǔn)融資類業(yè)務(wù)并不難理解。
值得一提的是，除上述四大融資類業(yè)務(wù)外，代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)也在本次檢查的范圍之內(nèi)。在本次現(xiàn)場(chǎng)檢查中，監(jiān)管層還要求各大券商準(zhǔn)備好代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的各項(xiàng)資料，包括制度、組織架構(gòu)、崗位設(shè)置、代銷合同等。
(李東亮)
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