投資人拿50萬美元賭一個(gè)移民身份，賭項(xiàng)目兩年內(nèi)不倒閉，達(dá)到就業(yè)率，就是成功。而基金沖著賭博去設(shè)計(jì)投資品。芝加哥會議中心的騙局就是一種雙向迎合，投資者和項(xiàng)目方雙邊對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識走到極致，欺詐就出現(xiàn)了。
2月上旬，美國證監(jiān)會的一份聲明讓大洋彼岸的中國投資者沒能過上好年。
證監(jiān)會宣布，美籍印度裔青年安晟·R.賽希發(fā)起的EB-5投資移民項(xiàng)目“芝加哥會議中心”是一場騙局。
打著建設(shè)“世界第一個(gè)零碳排放白金LEED環(huán)保認(rèn)證酒店會議中心”的旗號，安晟創(chuàng)建了芝加哥會議中心與芝加哥洲際區(qū)域中心信托兩家公司，向250多位主要來自中國的投資者賣出1.45億美元股份，并收取了1100萬美元的手續(xù)費(fèi)。如果沒有證監(jiān)會阻止，項(xiàng)目方原計(jì)劃招募499個(gè)投資人，募集2.495億美元投資款及2070萬美元發(fā)行費(fèi)。
一個(gè)29歲的年輕人有這么大的能量忽悠老于世故的中國富豪嗎？更合理的說法是，這些人是被“美國夢”的光環(huán)炫暈了。
騙局崩塌
2月20日上午9時(shí)，這一讓人寢食難安的案件第一次開庭。
美國證監(jiān)會提請法庭對芝加哥會議中心、安晟·R.賽希（Anshoo R.Sethi）和芝加哥州際區(qū)域中心信托責(zé)任有限公司關(guān)于投資移民私募資金項(xiàng)目而進(jìn)行的欺詐行為實(shí)施相關(guān)禁令，法庭舉行了聽證程序。芝加哥華人律師丘巖旁聽了法庭程序，前后大約一個(gè)半小時(shí)。
從雙方律師的當(dāng)庭辯述中看，美國證監(jiān)會的調(diào)查已進(jìn)行了相當(dāng)時(shí)日，向被告發(fā)出了傳票，傳喚了部分被告及相關(guān)證人，取得了一些當(dāng)事人的證詞。證監(jiān)會舉出Integra Realty Resources(IRR)為被告所作的一份項(xiàng)目分析報(bào)告，沒有涉及土地評估，但是基于項(xiàng)目的綜合運(yùn)作情況認(rèn)為，被告以土地產(chǎn)權(quán)入股的那塊地可以在項(xiàng)目運(yùn)行之后以620萬美元上下作價(jià)，絕沒有被告聲稱的1.77億美元之說。
美國證監(jiān)會還披露了審計(jì)調(diào)查結(jié)果，被告自2011年9月共計(jì)募資1.45億美元投資本金加1100萬美元管理費(fèi)；截至2012年12月31日，被告賬戶中1100萬美元管理費(fèi)僅存150萬美元，其中270萬美元從2011年11月至2012年底轉(zhuǎn)入安晟在香港HSBC銀行的私人賬戶，有部分款項(xiàng)（約62.5萬美元）被轉(zhuǎn)入安晟父親的私人賬戶。證監(jiān)會要求被告歸還挪用的這筆發(fā)行費(fèi)，并尋求法庭永久禁令和相關(guān)經(jīng)濟(jì)懲罰和補(bǔ)償。
雖然美國證監(jiān)會一時(shí)還無法取得更多證據(jù)，但被告的欺詐行為基本是板上釘釘?shù)牧?。聽證以被告當(dāng)庭接受證監(jiān)會的禁令動議結(jié)束。丘巖律師認(rèn)為，被告此舉是為了免去證監(jiān)會在聽證程序中傳召所有相關(guān)證人當(dāng)庭作證，延后可能由此而產(chǎn)生的更不利影響。
每個(gè)投資者的投入除了50萬美元的投資款，還有4萬多美元項(xiàng)目管理費(fèi)以及1萬多美元的律師費(fèi)。因?yàn)轫?xiàng)目還未獲得通過，投資人的50萬美元還在銀行的監(jiān)管賬戶中，沒有真正投入到項(xiàng)目中，所以這些錢還有可能如數(shù)返還給投資人。在美國紐約執(zhí)業(yè)12年的劉宇律師表示，若安晟敗訴，EB-5投資人可以拿回本金，但管理費(fèi)很難追回。
騙局的開始要追溯到兩年前。
2011年9月，EB-5項(xiàng)目芝加哥會議中心在北京的首發(fā)儀式上，站臺的伊利諾伊州州長讓投資者對項(xiàng)目的安全性很有信心。但結(jié)果證明，該項(xiàng)目與政府的關(guān)系并非外人所想的那樣可靠。
這家以環(huán)保為賣點(diǎn)的酒店會議中心，號稱擁有會議空間及5間高檔酒店，共計(jì)995間客房。項(xiàng)目方宣稱將獲得伊州財(cái)政支持以及政府牽頭的銀行貸款，EB-5投資人出資比例在安全線以下，還有國際投行Loop Capital參與。
州長、安晟和移民掮客們熱情洋溢的宣講聽上去很美，但項(xiàng)目的疑點(diǎn)很快就浮出水面。
曾任芝加哥會議中心項(xiàng)目中國唯一首席代理的世貿(mào)通移民機(jī)構(gòu)，在項(xiàng)目首發(fā)一個(gè)月后退出推廣，終止與芝加哥會議中心項(xiàng)目方的合作?！耙恍┖诵奈募査麄円撕脦状味紱]發(fā)過來，我們覺得有問題。”世貿(mào)通方面告訴記者。
項(xiàng)目分析師經(jīng)過研究和實(shí)地考察，發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目方提供的項(xiàng)目資料無法取信。安晟用作出資的土地，實(shí)際上屬于他與父親設(shè)立的另一家公司。安晟曾承諾盡快將土地產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)入項(xiàng)目公司，后以其父不同意為由，遲遲不愿辦理產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)。項(xiàng)目方用作賣點(diǎn)的“占總投資50%以上的政府投入建設(shè)資金”，始終沒有提供官方文件予以證明。世貿(mào)通于是安排客戶轉(zhuǎn)投其他項(xiàng)目。
“核心證明文件要了幾次不提供，口徑改來改去，（我們）覺得不靠譜?！憋w洋移民的說法如出一轍。一位移民顧問透露，公司先期參與了該項(xiàng)目推介，后來發(fā)覺有問題，因此沒有作為主推項(xiàng)目，只有極少數(shù)客戶牽涉其中?！斑@個(gè)項(xiàng)目投資者不是以借款形式進(jìn)入，而是股權(quán)參與形式，安全性比較差?！?/p>
股權(quán)投資型與借貸型EB-5投資移民方式相比，股權(quán)投資型最大的劣勢在于破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。一旦項(xiàng)目出現(xiàn)經(jīng)營不善就不能還款，而這些后果都需要投資人來承擔(dān)。芝加哥會議中心項(xiàng)目沒有第三方的監(jiān)管銀行監(jiān)管和超值的實(shí)體抵押擔(dān)保，因此一旦項(xiàng)目出現(xiàn)問題，投資人想要拿回投資本金很難。
更離譜的是，宣稱2012年開工的項(xiàng)目連建設(shè)許可證都遲遲未辦。一些專業(yè)人士查閱芝加哥動工許可資料庫發(fā)現(xiàn)，從2006年至今，在項(xiàng)目所在的8201 W Higgins地址上，有關(guān)工程的許可證共有5條，包括內(nèi)部裝修許可、為動工儀式建設(shè)的簡易帳篷許可、清拆一個(gè)2層高樓宇的許可等，并沒有建設(shè)會議中心的許可證。
其實(shí)早在國內(nèi)開始質(zhì)疑以前，這個(gè)項(xiàng)目在美國移民界已是聲名狼藉了。“實(shí)際上在這個(gè)芝加哥項(xiàng)目推出后，就不斷有專業(yè)人士對其可靠性進(jìn)行質(zhì)疑，美國2011年業(yè)內(nèi)已有質(zhì)疑聲，國內(nèi)信息不對稱罷了，這些質(zhì)疑聲沒有被國內(nèi)的一些中介機(jī)構(gòu)聽到或重視，從而造成這個(gè)后果。”劉宇告訴記者，他曾實(shí)地考察過芝加哥會議中心項(xiàng)目地點(diǎn)，項(xiàng)目書提到的造價(jià)明顯虛高。
2013年2月初，美國證監(jiān)會發(fā)布的一紙報(bào)告讓這些紛紛擾擾的質(zhì)疑一錘定音。
證監(jiān)會列舉了項(xiàng)目的幾大疑點(diǎn)，包括與喜達(dá)屋酒店、洲際酒店和凱悅酒店的合作協(xié)議存在不實(shí)表述和欺詐；項(xiàng)目方虛假陳述已取得項(xiàng)目建設(shè)許可；項(xiàng)目方注入項(xiàng)目的土地估值嚴(yán)重高估；對安晟和開發(fā)商的資歷描述不實(shí)；虛假編造將獲得伊利諾伊州政府約3.4億美元的支持；建立在高估注水的資本花銷預(yù)算和不現(xiàn)實(shí)的收入預(yù)估基礎(chǔ)上的就業(yè)預(yù)估難以實(shí)現(xiàn)等。
消息一出，國內(nèi)移民中介無法再對疑點(diǎn)視若無睹。當(dāng)初全身而退的機(jī)構(gòu)紛紛劃清與芝加哥會議中心項(xiàng)目的關(guān)系。淺度牽連的機(jī)構(gòu)視此為危機(jī)公關(guān)的良機(jī)，發(fā)公告聲稱為客戶墊付本金、項(xiàng)目管理費(fèi)和律師費(fèi)，公司再向項(xiàng)目方追討。深度牽連的中介卻都諱莫如深。芝加哥項(xiàng)目吸引了國內(nèi)20多家中介，坊間傳言安晟給的中介費(fèi)為4.5萬美元/人。
騙子很高明？
這個(gè)29歲的印度裔年輕人是何許人也？ 竟將久經(jīng)風(fēng)浪的中國投資人玩弄于股掌之間。
在兩年前北京的一場美國投資移民芝加哥會議中心項(xiàng)目的發(fā)布會上，安晟和中國移民公司代表、芝加哥會議中心項(xiàng)目中國區(qū)負(fù)責(zé)人一起坐在臺上。這個(gè)印度裔年輕人膚色偏深，戴無框眼鏡，穿深灰色西服，顯得很斯文——雖然在《芝加哥論壇報(bào)》記者安東尼·奧利弗眼里，灰色西裝有些“皺巴巴”的。
從“成長基金”的頁面上了解到，公司CEO安晟在芝加哥長大，從伊利諾伊大學(xué)獲得國際金融與市場學(xué)士學(xué)位，并完成了幾個(gè)職業(yè)發(fā)展培訓(xùn)。值得注意的是，這個(gè)當(dāng)年28歲的年輕人“擁有15年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)”，意味著他從13歲就開始投身房地產(chǎn)業(yè)。公司另外兩位高層是董事長、安晟的父親老賽希，在印度北部城市昌迪加爾Punjab大學(xué)獲得藥劑學(xué)碩士學(xué)位，擁有“超過30年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)”。公司的COO，則是老賽希的表兄弟。
在那場推介會上，安晟聲稱芝加哥會議中心落成后達(dá)到42%的入住率就可以開始盈利，但評估報(bào)告顯示營業(yè)收入預(yù)測是建立在酒店995間客房全年100%入住率，每晚房價(jià)近298美元的假設(shè)基礎(chǔ)上。而這樣的假設(shè)非常不現(xiàn)實(shí)?！罢５姆治鍪遣荒馨?00%入住率來的，而應(yīng)按正常的平均水平，按照通常的70%入住率計(jì)算，這個(gè)酒店房價(jià)就高達(dá)413美元/天?！眲⒂畋硎?。
這塊地皮上安晟自己家原有的酒店房價(jià)多少？在記者奧利弗2012年7月的一篇報(bào)道中提到，房價(jià)每晚只有33美元，游泳池因常年無人使用而雜草叢生。對于這個(gè)價(jià)格，安晟自己承認(rèn)“競爭激烈，生意很難做”，他還曾因拖欠酒店員工工資而被起訴。
但與記者奧利弗的感覺相反，推介現(xiàn)場的移民中介感覺到安晟家的酒店“人氣很旺”?！拔覀冊谕＼噲隹吹杰囃M了，我們問安晟先生，這個(gè)酒店的地皮是他們家自己的，酒店現(xiàn)在經(jīng)營得很好。我們一問入住率高達(dá)95%以上?！?/p>
根據(jù)安晟的說法，酒店客流將受益于2013年底完成的芝加哥奧海爾國際機(jī)場擴(kuò)建，機(jī)場運(yùn)力可以在現(xiàn)有基礎(chǔ)上提高將近60%，這部分新增的客源可以給酒店帶來很大的額外客源。這個(gè)樂觀估計(jì)也在推介現(xiàn)場得到移民機(jī)構(gòu)的支持，他們表示經(jīng)過實(shí)地考察，從芝加哥市機(jī)場直接驅(qū)車去酒店工程的地址只有2公里路程。
安晟還宣稱，州政府聘請的美國最專業(yè)的商業(yè)地產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)，對項(xiàng)目做出11.9億的地產(chǎn)評估，這個(gè)項(xiàng)目5年后上市，評估價(jià)值在19個(gè)億。這些數(shù)據(jù)都得到了移民機(jī)構(gòu)的支持。
這個(gè)年輕人并沒為自己夸張的承諾感到不妥。安晟曾向《芝加哥論壇報(bào)》表示，“中國是個(gè)競爭殘酷的市場，每個(gè)人都想從中國投資者那里分一杯羹?！彼麨榱藦母偁幹腥僮龀龊芏唷芭Α?。他到中國要坐13個(gè)小時(shí)的班機(jī)，先后來了6次，除了在上海、北京以外，還勤奮地在中小城市推介自己的項(xiàng)目。他說，游說別人去冒險(xiǎn)是個(gè)艱難的戰(zhàn)役。
其實(shí)安晟不是個(gè)高明的騙子，很多專業(yè)律師和媒體記者都窺出了破綻，但他卻成功地忽悠了很多人，因?yàn)橐泼裰薪榭偸沁m時(shí)地為這個(gè)年輕人“補(bǔ)臺”，并將一切質(zhì)疑歸結(jié)為競爭對手陷害。
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