涉案銀行卡及存折

　　5000萬客戶炒匯資金 通過第三方支付流入私囊

　　昨日，文化路公安分局通報(bào)一起特大電信詐騙案件偵破情況，揭開了利用FXWPD外匯交易平臺(tái)進(jìn)行詐騙的河南中佰文企業(yè)管理咨詢有限公司的真面目，通過暗箱操作將客戶炒匯資金攬入私囊。

　　該案共刑拘35人，其中依據(jù)涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕21人，依據(jù)非法經(jīng)營罪批準(zhǔn)逮捕3人。該詐騙公司在短短一年半的時(shí)間內(nèi)涉案金額已高達(dá)5000萬元人民幣。

　　鄭報(bào)融媒記者 汪永森 通訊員 王洪巖 白林波 文/圖

　　利用虛擬平臺(tái)炒外匯被警方盯上

　　今年5月，警方在對(duì)轄區(qū)寫字樓進(jìn)行排查時(shí)發(fā)現(xiàn)“河南興耀恒得商貿(mào)有限公司”利用一個(gè)名為“FXWPD”的外匯交易平臺(tái)軟件開展炒外匯業(yè)務(wù)。這種業(yè)務(wù)全部通過虛擬網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)操作，安全性存疑，而且還是外匯業(yè)務(wù)，引起警方的察覺并開始進(jìn)行調(diào)查。

　　調(diào)查中發(fā)現(xiàn)“河南興耀恒得商貿(mào)有限公司”使用的外匯交易平臺(tái)是其上線公司“河南中佰文企業(yè)管理咨詢有限公司”（以下簡(jiǎn)稱中佰文公司）經(jīng)營推廣的。

　　5月20日，在確認(rèn)該商貿(mào)公司業(yè)務(wù)涉嫌違法后，文化路分局將該公司法人張某和主要業(yè)務(wù)員張某濤刑事拘留。6月23日檢方以涉嫌詐騙罪將其二人批捕。

　　興耀恒得只是這一詐騙網(wǎng)絡(luò)的冰山一角，那么隱藏在幕后的上線有什么來歷？他們騙來的大量資金又流向了哪里？隨后警方設(shè)立了“7·18”專案組對(duì)該案件進(jìn)行調(diào)查。

　　客戶資金通過第三方支付流入私囊

　　調(diào)查中，警方在青島查獲到FXWPD外匯交易平臺(tái)軟件的制作公司——科瑞德科技有限公司。該公司葛某等5名嫌疑人通過購買盜版軟件，開發(fā)出一系列非法的相關(guān)交易平臺(tái)軟件，然后以每月1700美金的價(jià)格租給中佰文公司使用。

　　專案民警最終通過受害人匯款的電子訂單號(hào)查詢到受害人的資金通過第三方支付通道，進(jìn)入一個(gè)名叫“鄭州藍(lán)之靈商貿(mào)有限公司”的賬戶內(nèi)。

　　從今年3月到7月短短幾個(gè)月內(nèi)，鄭州藍(lán)之靈商貿(mào)有限公司在第三方支付公司的賬戶交易流水（也就是所有綁定FXWPD外匯交易平臺(tái)客戶入金流水）為1800多萬元人民幣。

　　經(jīng)過偵查，鄭州藍(lán)之靈商貿(mào)有限公司的注冊(cè)法人是中佰文公司的技術(shù)總監(jiān)，更為震驚的是這1800多萬元的資金，有1000多萬元直接轉(zhuǎn)入中佰文公司財(cái)務(wù)總監(jiān)王某明和董事長(zhǎng)李某磊的個(gè)人賬戶內(nèi)。

　　8月7日上午，專案組同時(shí)兵分多路展開行動(dòng)，將中佰文總部及省內(nèi)5家分公司一舉打掉，刑事拘留涉案犯罪嫌疑人28人，凍結(jié)涉案資金200多萬元、查封別墅一套、房產(chǎn)兩處、奧迪A4轎車一輛。

　　一年半拉客戶2396人 涉案5000多萬

　　警方介紹，興耀恒得商貿(mào)公司與河南中佰文公司簽署代理合同，代理了一個(gè)叫“FXWPD”的外匯交易平臺(tái)軟件，然后招募業(yè)務(wù)員通過微信、QQ聯(lián)系炒外匯的客戶，并利用上線公司中佰文提供的營銷“話術(shù)”與客戶周旋，最終騙取客戶信任，將銀行卡綁定在其軟件上進(jìn)行充值交易。他們對(duì)外謊稱該平臺(tái)為正規(guī)交易平臺(tái)，可以保證客戶有三成以上的年收益，且只掙不賠，公司只是收取客戶的交易費(fèi)。公司后臺(tái)系統(tǒng)顯示，一年半的時(shí)間內(nèi)業(yè)務(wù)員“共拉客戶2396人”。

　　實(shí)際上，在客戶向平臺(tái)內(nèi)充值之后，客戶銀行卡內(nèi)的資金已經(jīng)通過第三方支付通道進(jìn)入中佰文的賬戶。客戶在FXWPD平臺(tái)內(nèi)充值資金實(shí)為一個(gè)虛數(shù)字，客戶不但不會(huì)盈利，且最終會(huì)被各種所謂的手續(xù)費(fèi)吸收干凈。

　　有客戶想要出金的，需要在平臺(tái)內(nèi)發(fā)送請(qǐng)求，然后需要中佰文公司財(cái)務(wù)總監(jiān)和董事長(zhǎng)“審核通過”，一般他們會(huì)百般阻止客戶出金。這就是整個(gè)FXWPD平臺(tái)交易外匯的真實(shí)內(nèi)幕。

　　該犯罪團(tuán)伙自2016年初利用該FXWPD平臺(tái)瘋狂作案，至案發(fā)時(shí)，涉案金額5000多萬。

　　打著銀行信用貸款幌子 36人倆月 騙近千萬手續(xù)費(fèi)

　　本報(bào)訊 11月22日，市民向鄭東公安分局祭城派出所報(bào)警稱其被詐騙。經(jīng)過一系列偵查，警方近日偵破一個(gè)打著銀行信用貸款幌子騙取手續(xù)費(fèi)的詐騙團(tuán)伙，涉案金額近千萬元。

　　鄭報(bào)融媒記者 謝源茹

　　通訊員 秦丹

　　辦不下貸款又不退手續(xù)費(fèi)

　　詐騙團(tuán)伙被舉報(bào)

　　報(bào)案市民稱他在一個(gè)月前接到陌生電話說可以辦理純信用貸款，不需要任何抵押，正好自己的生意需要資金周轉(zhuǎn)，就到金水東路心怡路口東南角雅寶東方國際廣場(chǎng)3號(hào)樓13樓尚某國際公司簽訂了貸款協(xié)議（E融貸網(wǎng)會(huì)員服務(wù)協(xié)議），并交納了1.6萬元的手續(xù)費(fèi)。尚某國際承諾10~15天內(nèi)可以批下23萬元貸款，如果批不下來，手續(xù)費(fèi)全額退款。

　　一個(gè)多月后貸款沒有批下來，市民要求退款時(shí)，“尚某國際”稱只能退款3000元，其余的錢是手續(xù)費(fèi)不能退。

　　警方又陸續(xù)接到市民在尚某國際貸款被騙的報(bào)警，決定立案?jìng)刹?，?duì)尚某國際展開全面調(diào)查。

　　“老總”編寫各種話術(shù)培訓(xùn)員工

　　騙取受害人信任

　　在全面掌握尚某國際的犯罪證據(jù)和公司的組織結(jié)構(gòu)后，鄭東分局對(duì)該犯罪團(tuán)伙實(shí)施抓捕。

　　11月27日8時(shí)許，正在商量對(duì)策的尚某國際高管、主要嫌疑人宋某彬（法人）和潘某露（總負(fù)責(zé)兼財(cái)務(wù)）等被一并抓獲，案件全面告破。

　　經(jīng)調(diào)查，尚某國際成立于2017年8月份，為了騙取受害人信任，潘某露親自編寫各種話術(shù)，并對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，在給客戶打電話時(shí)聲稱可以辦理正規(guī)銀行信用貸款，短短兩個(gè)月騙取近千萬元手續(xù)費(fèi)。

　　目前36名犯罪嫌疑人已經(jīng)被全部刑拘，案件在進(jìn)一步辦理中。